Modèle de runway :construisez-en un que vous garderez

Pour construire un modèle de runway, utilisez quatre données sur un seul écran : la trésorerie d'ouverture, les entrées par mois, les sorties par mois, et le solde projeté jusqu'à zéro. Limitez les sorties à cinq ou six catégories, connectez vos comptes et rafraîchissez-le à date fixe chaque mois.

Construire un modèle de runway que vous utiliserez vraiment

Oubliez le tableur astucieux. Le tableur astucieux est un piège.

La complexité dans un modèle de runway sert presque toujours à éviter de tenir à jour un modèle simple. Vous passez un week-end sur des onglets, des scénarios et des formules. On dirait de la rigueur. Trois mois plus tard, personne ne l'a mis à jour et vous pilotez avec un chiffre issu d'un monde qui n'existe plus.

Un modèle élaboré périmé depuis trois mois est pire qu'un modèle rudimentaire à jour. La consigne n'est donc pas « construire le meilleur modèle ». C'est « construire celui que vous ouvrirez encore dans six mois ».

Les quatre données, et rien d'autre

C'est toute la structure. Elle tient sur un écran.

1. La trésorerie d'ouverture. Ce qu'il y a sur le compte aujourd'hui.
2. Les entrées, par mois.
3. Les sorties, par mois.
4. Le solde qui en résulte, projeté jusqu'à ce qu'il passe sous zéro.

Le mois où le solde passe sous zéro est votre runway. Tout le reste de cet article sert à rendre ces quatre données honnêtes, car l'arithmétique n'a jamais été la partie difficile.

Si vous n'avez pas encore tranché ce qui compte comme trésorerie et quel burn utiliser, faites-le d'abord. Les définitions de comment calculer le runway de son entreprise sont le socle, et un modèle de runway bâti sur des définitions floues ne fait qu'automatiser la confusion.

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Découpez les sorties pour pouvoir piloter

Une seule ligne « dépenses » vous donne l'horloge et rien sur quoi agir. Quand le chiffre baisse, vous ne voyez pas pourquoi. Quand il faut l'allonger, vous ne voyez pas où est l'argent.

Découpez les sorties en quelques catégories sur lesquelles vous pouvez décider :

• Outils et abonnements
• Infrastructure et hébergement
• Prestataires
• Marketing
• Services professionnels
• Dépenses ponctuelles

Cinq ou six, c'est bien. Vingt, c'est de la comptabilité, et vous cesserez de les tenir dès mars. Le but n'est pas la précision comptable. C'est de voir immédiatement quels leviers existent quand il vous faut plus de temps.

Ce que contient chaque partie du modèle de runway

Ce tableau est votre cahier des charges. Si votre feuille y correspond, vous avez fini de construire.

Connectez les comptes. Je vous en prie.

La raison la plus courante pour laquelle un modèle se périme est banale. La mise à jour est une corvée manuelle à penser un soir chargé. Et vous n'y penserez pas.

Tout ce qui récupère les transactions automatiquement supprime la principale raison pour laquelle le chiffre devient obsolète. Cela élimine aussi toute une classe d'erreurs de saisie qui corrompent discrètement une feuille tenue à la main. Une faute de frappe dans une cellule et votre runway est décalé d'un mois, sans avertissement.

Si vous ne retenez qu'une étape opérationnelle de tout ce guide, retenez celle-ci. Le modèle qui se met à jour tout seul est celui auquel vous ferez encore confiance dans six mois. Pour un solopreneur sans responsable financier, c'est la différence entre un outil et un passe-temps.

Mettez les à-coups là où ils vivent

Les moyennes cachent les à-coups. Les paiements annuels et trimestriels, les échéances fiscales et un gros achat ponctuel ne se lissent pas d'eux-mêmes dans la réalité, même s'ils le font dans une moyenne de tableur.

Placez donc chaque à-coup connu dans le mois où il tombe. Une moyenne confortable peut quand même faire échouer un mois précis, et le modèle doit vous montrer ce mois avant qu'il n'arrive. C'est la seule fonction qui rend un modèle mois par mois plus précieux qu'une simple division.

Trois catégories pour les entrées

Le chiffre d'affaires est l'endroit où les modèles mentent. Ils le font gentiment, un bon jour.

Classez les revenus attendus en trois catégories honnêtes. Contractuel : signé, avec une date. Probable : un renouvellement selon le rythme habituel, ou une affaire à une étape qui se conclut historiquement. Espéré : le pipeline.

Pilotez avec les deux premières. Montrez la troisième sur une ligne séparée pour voir ce qu'elle changerait, sans la laisser financer une décision. La méthode complète pour les classer est dans comment prévoir ses revenus pour le runway.

Deux runways dans une seule feuille

Construisez la feuille pour qu'elle produise deux réponses. L'une suppose que vous continuez exactement comme maintenant. L'autre inclut tout ce que vous avez dit que vous engageriez.

La seconde est plus courte, et c'est pourquoi on l'omet. Ne le faites pas. Quand les deux divergent fortement, vous n'avez pas fait un plan. Vous avez fait un vœu avec une liste de courses. Mieux vaut le voir sur un écran que le découvrir en banque.

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Rafraîchissez à date fixe

Pas quand vous êtes nerveux. Une date précise, la même chaque mois, une demi-heure.

Récupérez les chiffres réels. Comparez-les à ce que le modèle avait prévu. Mettez à jour les hypothèses futures. Notez le nouveau chiffre et pourquoi il a bougé. Cette dernière étape transforme la comptabilité en système d'alerte précoce. Le mouvement est le signal, et vous ne voyez un mouvement que si vous avez gardé la trace de ce que vous aviez dit la fois d'avant.

La routine est détaillée dans comment revoir son runway chaque mois.

Une disposition à copier lundi

Imaginez une grille. Les mois courent en haut, en commençant par celui-ci et en continuant jusqu'à ce que le solde devienne négatif. Sur le côté, dans l'ordre :

1. La trésorerie d'ouverture du mois.
2. Les revenus contractuels. Les revenus probables.
3. Vos cinq ou six catégories de sorties, une ligne chacune.
4. Le mouvement net du mois.
5. Le solde de clôture, qui devient la trésorerie d'ouverture du mois suivant.
6. En dessous, une ligne clairement étiquetée pour les revenus espérés et ce qu'ils ajouteraient. Jamais ajoutée au solde du dessus.

C'est un écran. Un à-coup comme un renouvellement annuel se place dans son propre mois, dans sa propre catégorie. Vous verrez d'un coup d'œil quel mois fait mal, et quelle ligne accuser.

Confrontez-le à la réalité

Un modèle est un ensemble d'affirmations sur l'avenir. Alors testez-les.

Chaque mois, comparez ce que la feuille avait prévu à ce que montre la banque. Là où ils diffèrent, trouvez pourquoi avant de passer à la suite. Un paiement en retard ? Un coût oublié ? Une estimation trop optimiste ? Les écarts vous apprennent lesquelles de vos hypothèses il faut suspecter. Après quelques mois, vous saurez où vous êtes trop optimiste, et vous pourrez corriger.

Voici l'habitude qui compte le plus. Quand le chiffre s'améliore, enquêtez aussi durement. Un meilleur chiffre peut être un paiement glissé au mois suivant, ou un coût différé plutôt que supprimé. Une bonne nouvelle que vous n'avez pas examinée est un retard que vous n'avez pas remarqué.

À quoi sert le modèle

Un modèle qui dort dans un fichier ne rapporte rien. Toute sa valeur tient à un petit nombre de décisions que vous le laissez piloter.

Quel engagement puis-je m'offrir ? Combien de mois cela coûte-t-il ? J'attends l'affaire lente, ou je cours après la petite et rapide ? Est-il temps d'agir ? Ces questions trouvent leur réponse dans comment fixer des seuils d'alerte de runway, et le modèle n'est que ce qui les alimente. Construisez-le pour y répondre, et cessez d'ajouter ce qui n'y contribue pas.

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Puis arrêtez de construire votre modèle de runway

C'est la consigne la plus difficile de l'article.

Ne construisez pas d'arbres de scénarios. Ne construisez pas de modèle sur cinq ans. Pas avant que la version simple ait tourné un trimestre entier et ait réellement changé une décision. La sophistication est ici une forme bien connue de procrastination, et elle séduit justement parce qu'elle ressemble à de la rigueur.

Vous avez une entreprise à développer. Chaque heure passée dans un tableur astucieux est une heure sans vendre. Finissez la version rudimentaire, utilisez-la, et laissez la réalité vous dire ce qui lui manque.

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Questions fréquentes

Quel degré de complexité pour un modèle de runway ?

Pas beaucoup. Quatre données : la trésorerie d'ouverture, les entrées par mois, les sorties par mois et le solde projeté. Il doit tenir sur un écran. La complexité sert généralement à éviter de tenir la version simple à jour.

Combien de catégories de dépenses utiliser ?

Cinq ou six. Assez pour voir où est l'argent et quels leviers existent, assez peu pour continuer à le mettre à jour. Vingt catégories deviennent de la comptabilité, et vous arrêterez.

Dois-je connecter mes comptes bancaires au modèle de runway ?

Oui, si vous le pouvez. Les modèles périmés meurent surtout parce que la mise à jour est une corvée manuelle. Récupérer les transactions automatiquement garde le chiffre à jour et supprime les erreurs de saisie qui corrompent discrètement une feuille tenue à la main.

Quand ajouter des scénarios ?

Après que le modèle simple a tourné un trimestre entier et réellement changé une décision. Avant, les scénarios sont de la procrastination déguisée en rigueur.

La méthode complète, avec les listes de contrôle, se trouve dans Le Playbook du calcul du runway, un guide pratique gratuit de 23 pages.