Modelo de runway:como montar um que você vai usar

Para montar um modelo de runway, use quatro entradas numa tela: caixa inicial, entradas por mês, saídas por mês e o saldo projetado até chegar a zero. Limite as saídas a cinco ou seis categorias, conecte suas contas e atualize num dia fixo de cada mês.

Como montar um modelo de runway que você vai continuar usando

Esqueça a planilha inteligente. A planilha inteligente é uma armadilha.

Complexidade num modelo de runway quase sempre é um substituto para manter um modelo simples. Você gasta um fim de semana em abas, cenários e fórmulas. Parece rigor. Três meses depois ninguém atualizou, e você se guia por um número de um mundo que já não existe.

Um modelo elaborado e desatualizado há três meses é pior que um tosco e em dia. Então o objetivo não é "montar o melhor modelo". É "montar o que você ainda vai abrir daqui a seis meses".

As quatro entradas, e mais nada

Essa é a estrutura inteira. Cabe numa tela.

1. Caixa inicial. O que está na conta hoje.
2. Entradas, por mês.
3. Saídas, por mês.
4. O saldo resultante, projetado até cruzar o zero.

O mês em que o saldo cruza o zero é o seu runway. Todo o resto deste post é sobre tornar essas quatro entradas honestas, porque a aritmética nunca foi a parte difícil.

Se você ainda não definiu o que conta como caixa e qual burn usar, faça isso primeiro. As definições de como calcular o runway da empresa são a base, e um modelo montado sobre definições frouxas só automatiza a confusão.

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Divida as saídas para poder conduzir

Uma linha chamada "despesas" dá o relógio e nada sobre o que agir. Quando o número cai, você não vê por quê. Quando precisa estendê-lo, não vê onde está o dinheiro.

Divida as saídas em poucas categorias sobre as quais você consegue decidir:

• Ferramentas e assinaturas
• Infraestrutura e hospedagem
• Prestadores
• Marketing
• Serviços profissionais
• Gastos pontuais

Cinco ou seis é o certo. Vinte é contabilidade, e você para de manter em março. O ponto não é a precisão contábil. É que, quando precisar de mais tempo, você enxerga na hora quais alavancas existem.

O que entra em cada parte do modelo de runway

Essa tabela é a sua especificação. Se a sua planilha bate com ela, você terminou de montar.

Conecte as contas. Por favor.

O motivo mais comum de um modelo ficar desatualizado é sem graça. Atualizar é uma tarefa manual que você precisa lembrar numa noite corrida. E você não vai lembrar.

Tudo o que puxa transações automaticamente remove a principal razão de o número ficar velho. Remove também uma classe inteira de erros de digitação que corrompem em silêncio uma planilha mantida à mão. Um erro numa célula e o seu runway erra um mês, sem aviso.

Se você tirar um único passo operacional deste guia todo, tire este. O modelo que se atualiza sozinho é o modelo em que você ainda vai confiar daqui a seis meses. Para um EUpreendedor sem financeiro, é a diferença entre uma ferramenta e um hobby.

Ponha os picos onde eles moram

Médias escondem picos. Pagamentos anuais e trimestrais, ciclos de imposto e uma compra grande e única não se suavizam sozinhos na realidade, mesmo que se suavizem na média da planilha.

Então coloque cada pico conhecido no mês em que ele de fato cai. Uma média confortável ainda pode quebrar um mês específico, e o modelo deve mostrar esse mês antes de ele chegar. É o único recurso que faz um modelo mês a mês valer mais que uma divisão só.

Três baldes para o dinheiro que entra

A receita é onde os modelos mentem. Mentem com gentileza, num dia bom.

Separe a renda esperada em três baldes honestos. Contratada: assinada, com data. Provável: uma renovação no padrão de sempre, ou um negócio numa etapa que historicamente fecha. Esperada: o pipeline.

Guie-se pelos dois primeiros. Mostre o terceiro como uma linha separada para ver o que ele faria, sem deixá-lo financiar uma decisão. O método completo para separá-los está em como projetar a receita para o runway.

Dois runways numa planilha

Monte a planilha para dar duas respostas. Uma assume que você segue exatamente como está. A outra inclui tudo o que você disse que vai assumir.

A segunda é mais curta, e por isso as pessoas a deixam de fora. Não deixe. Quando as duas divergem muito, você não fez um plano. Fez um desejo com uma lista de compras anexada. Melhor ver isso numa tela do que descobrir no banco.

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Atualize num dia fixo

Não quando você sentir nervosismo. Uma data específica, a mesma todo mês, meia hora.

Puxe os valores reais. Compare com o que o modelo previu. Atualize as premissas para a frente. Anote o novo número e por que ele mudou. Esse último passo é o que transforma contabilidade num sistema de alerta antecipado. A variação é o sinal, e você só vê variação se guardou o registro do que disse da última vez.

A rotina está descrita em como revisar o runway todo mês.

Um layout para copiar na segunda-feira

Imagine uma grade. Os meses correm no topo, começando por este e seguindo até o saldo ficar negativo. Na lateral, em ordem:

1. Caixa inicial do mês.
2. Receita contratada. Receita provável.
3. Suas cinco ou seis categorias de saída, uma linha cada.
4. Movimento líquido do mês.
5. Saldo final, que vira o caixa inicial do mês seguinte.
6. Embaixo, uma linha bem identificada para a receita esperada e o que ela somaria. Nunca somada ao saldo acima.

Isso é uma tela. Um pico como uma renovação anual fica no próprio mês, na própria categoria. Você vê de relance qual mês dói e qual linha culpar.

Confira com a realidade

Um modelo é um conjunto de afirmações sobre o futuro. Então teste-as.

Todo mês, compare o que a planilha previu com o que o banco mostra. Onde diferirem, descubra por quê antes de seguir. Foi um pagamento atrasado? Um custo esquecido? Um palpite otimista? As diferenças ensinam em quais das suas próprias premissas desconfiar. Depois de alguns meses você saberá onde costuma ser esperançoso demais e poderá corrigir.

Este é o hábito que mais importa. Quando o número melhora, investigue com a mesma dureza. Um número melhor pode ser um pagamento que escorregou para o mês que vem, ou um custo adiado em vez de removido. Boa notícia que você não examinou é um atraso que você não notou.

Para que serve o modelo

Um modelo parado num arquivo não rende nada. Todo o valor dele está num pequeno número de decisões que você deixa que ele conduza.

Que compromisso eu consigo bancar? Quantos meses isso custa? Espero o negócio lento ou persigo o pequeno e rápido? Chegou a hora de agir? Essas perguntas são respondidas em como definir os alertas de runway, e o modelo é apenas o que as alimenta. Monte-o para responder a elas e pare de acrescentar o que não responde.

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Depois, pare de construir o seu modelo de runway

Esta é a instrução mais difícil do post.

Não monte árvores de cenários. Não monte um modelo de cinco anos. Não até a versão simples rodar um trimestre inteiro e de fato mudar uma decisão. Sofisticação aqui é uma forma conhecida de procrastinação, e seduz justamente porque parece rigor.

Você tem um negócio para fazer crescer. Cada hora numa planilha esperta é uma hora sem vender. Termine a versão tosca, use-a e deixe a realidade dizer o que falta.

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Perguntas frequentes

Quão complicado um modelo de runway precisa ser?

Pouco. Quatro entradas: caixa inicial, entradas por mês, saídas por mês e o saldo projetado. Deve caber numa tela. Complexidade costuma ser um substituto para manter a versão simples.

Quantas categorias de despesa devo usar?

Cinco ou seis. O suficiente para ver onde está o dinheiro e quais alavancas existem, pouco o bastante para você continuar atualizando. Vinte categorias viram contabilidade, e você para.

Devo conectar minhas contas bancárias ao modelo de runway?

Sim, se puder. Modelos velhos morrem, em geral, porque atualizar é uma tarefa manual. Puxar as transações automaticamente mantém o número em dia e elimina erros de digitação que corrompem em silêncio uma planilha feita à mão.

Quando devo acrescentar cenários?

Depois que o modelo simples rodou um trimestre inteiro e de fato mudou uma decisão. Antes disso, cenários são procrastinação vestida de rigor.

O método completo, com os checklists, está em O Playbook de Runway, um playbook gratuito de 23 páginas.