方便客户付款：让你的发票最先被付掉
方便客户付款的办法：问清他们怎么付，把正确的发票发到正确的邮箱，去掉阻力，指定联系人，再把提醒自动化。好付的发票，总是最先被付掉，也最少需要你去催。
想方便客户付款，就去掉每一个阻力点：提前问清他们怎么付款，把正确的发票发到正确的邮箱，提供他们已经在用的付款方式，写清参考号和总额，并指定一个会回答问题的人。好付的发票，最先被付掉。
如何方便客户付款给你
没人是出于怨气才拖着不付你钱的。他们拖，是因为付给你，比付给别人更费劲。
这就是方便客户付款的全部道理。每张发票都要排进一个队列，而处理队列的是疲惫的人，他们先做容易的。参考号清楚、主体正确、链接能点开的发票，周二就付掉了。需要打个电话才能弄明白的那张，等到有人有精力的时候才付。
你可以选择自己的发票是哪一种。而且和一人公司里的大多数事不同，这里花一点点设置，就能源源不断地带回现金。
开票之前，先问他们怎么付款
这是你整个生意里最便宜的五分钟。
合作一开始，在还没有欠款的时候，就问客户他们的付款流程是怎么运作的。不是当成一张表格。而是当作一个正常、专业的问题。你需要得到五件事的答案：
- 应该给哪个法律主体开票，地址是什么。
- 是否需要采购订单号或参考号。
- 发票发到哪个邮箱。
- 谁来审批。
- 付款实际按什么周期统一进行。
尤其是较大的机构，有些具体要求是完全可以事先知道的，而忽略它们则是致命的。缺了必填采购订单号的发票，不叫晚到。它是隐形的。它会一直躺在那里，而你以为它正在被处理。
一开始就问，别等第一张发票卡住了再问。这是顺畅的流程和一个月的混乱之间的差别。
如果客户很大、金额也重大，再加一步：确认签约的主体就是付款的主体。这里不一致，会是没人喜欢的意外。如何妥善核查较大的客户，见如何在授信前核查客户。
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导致付款逾期的头号原因，是有瑕疵的发票。不是坏客户。是有瑕疵的发票。
参考号错了。主体名称错了。金额错了。只发给了你的对接人，而不是财务部门。缺了他们系统硬性要求的某个细节。多数情况下，没有任何东西被大声退回。发票只是在等。
第一次就把细节做对，比之后任何数量的催收都更能消除延误。所以建立一套简短的例行流程，每次都用。
立刻开出，就在触发它的那个事件发生时。不要攒成一个只合你的行政节奏、不合任何人现金状况的月度批次。相当多的拖延付款，其实只是开票拖延。活干完了，你转头去忙别的，发票十一天后才发出去。那是白白送出去的十一天。
然后把它当作财务部门里那个从没听说过你的人来通读一遍。金额毫不含糊吗？描述认得出来吗？日期清楚吗？总额一目了然吗？如果你在任何一行上犹豫，他们也会。
阻力审查
下面有一张表，拿去对照你自己的发票。要诚实。多数人第一遍就会发现至少三个问题。
| 阻力 | 它对付款造成什么影响 | 怎么补 |
|---|---|---|
| 客户不用的付款方式 | 他们得临时想办法，或者等有权限的人 | 提供他们已经在用的方式，并在发票上写明 |
| 让他们流程变复杂的币种 | 需要审批或换汇；于是就等着 | 在你能接受的前提下，用他们付款的币种开票 |
| 没有清楚的参考号可填 | 款项到了没人能对上账，或者压根发不出去 | 把要用的参考号写得醒目 |
| 含糊的总额或到期日 | 财务部门得来问你，于是财务部门去做别的事 | 一个总额，一个到期日，没有需要解读的地方 |
| 只发给了雇你的人 | 买家往往不是付款人，也可能不知道出了问题 | 同时发到财务邮箱 |
| 没有指定回答问题的人 | 一行没人认得的费用，会悄无声息地卡住整件事 | 指定一个联系人，并让回复他们变得快捷 |
每一行都是小事。合在一起，它们决定了这是方便客户付款，还是一张你得去催的发票。
方便客户付款：双方各有一个叫得出名字的人
发票很少卡在一个决定上。它们卡在一个没人提出的问题上。
某个人不认得的一行费用。缺失的某份文件。一个和报价看起来不一样的数字。他们那边没人想打扰你，所以没人问，发票就躺在那里。你这边有一个指定的联系人，能把无声的延误变成两分钟的沟通。
同样，要知道在他们那边到底是谁在处理付款。客户越大这越重要，因为向你买东西的人，常常不是给你付款的人。如果你只认识前一个，那你对后一个就是在猜。
把你自己的联系方式写在发票上，并确保回复能很快送到你手里。然后记下每个客户由谁处理付款。这只要一分钟，每次都有回报。
让提醒去推动
方便付款，也意味着不容易被忘记。到期前几天发一条简短、中性的提醒，比到期后发好几条都管用，因为它落在发票还来得及按时处理的时候，而不是在它错过一个周期之后。
然后是当天的提示，以及按你事先定好的节奏跟进。如果你想搭起这套序列，如何写发票催款提醒阶梯列出了各个阶段。
把它自动化。这不是偷懒，而是对你夜晚的坦诚。你想起来才发的提醒，时间不稳、来得太晚，还带着你当时的心情。自动提醒会在你累得没力气硬气起来的夜晚照常发出，而那样的夜晚占了大多数。
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对他们方便，也要对你方便。如果你没法一眼看清开了什么票、什么时候、开给谁、哪些已付、哪些逾期、逾期多久，你就是靠记忆和银行流水在管催收。
发票就是这样彻底收不回来的。不是催得晚。而是压根没被注意到。
一个地方。一份清单。它还能把你被欠的金额，从一个带水分的猜测，变成事实。一旦你看得见它，每月看一次只要半小时。而每月这一次，就是你在问题成形之前，发现漏网发票的地方。
也要更早开口要钱
最容易付的发票，就是在原来的形式下根本不需要的那张。如果你能在工作之前收定金，或者小活提前付款，或者长合作按里程碑付，你就把工作的垫资从你身上挪到了他们身上。
在这件事上，人们开口要得比任何地方都少。这个要求完全正常，对方的反应几乎总是比害怕它时想的要温和。细节见如何在开工前先收款。
让付款变容易，和让付款提前，是同一种本能。你是在消除钱不动的理由。
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- 写下这五个问题。主体、参考号、邮箱、审批人、周期。对每一个新客户都问。
- 审查你最近三张发票。逐张对照上面的阻力表。
- 改好模板。参考号、到期日、总额、联系人、付款信息，一眼可见。
- 打开自动提醒。到期前、到期当天、到期后。
- 建一份清单。所有已开票、已付款、已逾期的，放在一个地方。
一小时。之后客户付款就方便了，于是多数发票自己就付掉了，而你的精力可以放到客户和增长上。
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让发票更快被付的最大一件事是什么？
第一次就把发票做对。导致付款逾期的头号原因是有瑕疵的发票：参考号错、主体错、邮箱错。一开始就问客户怎么付款，比之后任何催收都更能消除延误。
我该提供多种付款方式吗？
要方便客户付款，就提供你的客户实际在用的那几种，而不是所有选项。每多一种方式，就多一份要维护的东西。目标不是选择，而是一条与他们团队现有做法相吻合的付款路径。
开票前问客户怎么付款，算无礼吗？
不算。尤其是较大的机构，本就期待你问，这也是专业的表现。开头花五分钟，就能避免最常见的延误原因。
自动提醒会损害关系吗？
很少。按计划发出的中性提醒，看起来有条理、够认真。被遗忘，看起来更糟。会有章法地跟进的供应商，往往被优先对待，而不是被嫌弃。
完整的方法和清单都在《收款手册》（回款管理指南:The Getting Paid Playbook）里，这是一份免费的22页手册。
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