计算资金跑道：五步算出不骗自己的数字
计算资金跑道，现金除以净烧钱额只是最简单的一步。下面是五个步骤，以及让一个自信的数字差上好几个月的陷阱，照着算就能避开，从此也不再自欺欺人。
要计算资金跑道，取账户里实际有的现金，除以最近三个月平均的每月净烧钱额。然后算两遍：一遍按当前开支，一遍按你打算承诺的开支。每次都用同一句话报出来。
五步计算资金跑道
算式本身最简单。现金除以每月烧钱额。小孩也会。
难的是，这个算式里的每一项都有陷阱。错一项，你得到的就是一个精确、平静，却差了好几个月的数字。所以按顺序来，碰计算器之前，先把每一项定下来。
- 写下期初现金。今天账户里有多少。不是开了发票的，不是答应给的。
- 算出净烧钱额。每月所有流出，减去所有流入。
- 按最近三个月取平均。一个月只是噪音。
- 相除。期初现金除以净烧钱额，得到月数。
- 按你的计划再算一遍。加上你打算承诺的开支，再除一次。
方法就这些。现在逐个讲陷阱。
第一步：只算现金，且只算现金
账户里的钱才算。其他都是故事。
别人承诺了但还没打来的钱，打来之前不算。签了的协议不是钱。没提取的授信额度也不是资金跑道，它是带条件的选择权，而条件恰恰在你最需要的时候收紧。已经批下来、还没拨付的补助，在到账那天之前什么都不是，而这类时间表本身就是乐观主义的一个门类。
这是不是说要无视别人欠你的钱？不是。单独留一行，清楚标注几乎确定会收到的金额和预计日期。只是千万别让它并进余额。
每个被自己的资金跑道吓到的人，都是在某个地方做了这个合并。问问自己，你在哪里合并过。
免费指南 · 23 页知道这个数字。你究竟还能撑多久,什么真正会改变它,以及如何不再发现得太晚。获取免费指南 →第二步：用净烧钱，别用好看的那个
毛烧钱是所有流出。净烧钱是流出减去流入。
算资金跑道，用净的。它告诉你余额实际下降得有多快，而资金跑道说的就是这个。人们报哪个好看就报哪个，通常自己都没留意。完整的论证在毛烧钱率和净烧钱率里，值得花五分钟。
第三步：选一个不是上个月的窗口
上个月是你能选的最糟的窗口。一笔年度保险、一张税单、一个晚付的客户或一笔大额进账，就能把它彻底扭曲。你会得到一个差了好几个月的数字，方向可能是任何一边，而你不知道是哪边。
默认用最近三个月的平均值。如果你的生意有季节性，要心里有数。如果确实发生了结构性变化，就大声说出来，从新的基数重算。别让旧月份把平均值往舒服的答案上拉。
把大额支出放上日历
平均值藏着一个讨厌的事实。它把现实中抹不平的东西抹平了。
保险、续费、税期和一笔大额一次性采购，都是在某一个月落下，而不是摊在十二个月里。所以平均烧钱额看起来舒服，某个具体月份仍然可能撑不住。把每一笔已知的大额，放进它真正发生的月份。然后逐月看余额，而不只看标题数字。
这只要十分钟，是整个练习里最便宜的保险。你在它还只是表格里一个格子的时候就找到那个糟糕的月份，而不是等它变成某个周二早上。
对进账保持诚实
净烧钱取决于收入，所以收入需要和现金一样的纪律。把你预期的收入分成三堆。
- 已签约。签了字，有日期。
- 很可能。按惯例续约的客户，或者处在历史上通常会成交阶段的单子。
- 盼望。销售管道。
你据以掌舵的资金跑道，按前两堆计算。把第三堆单独列成上行一栏，保持可见，这样你能看到它会带来什么，却不让它为任何决定买单。
几乎每个危险的资金跑道数字，基准情形里都悄悄塞着乐观的销售管道。做它的人不知道，因为他是在一个好日子做的。如果你的数字看起来很漂亮，去找出里面的盼望。完整的处理在如何预测资金跑道的收入里。
每项输入在哪里出错
| 输入 | 该用什么 | 经典错误 |
|---|---|---|
| 期初现金 | 今天账户里有的 | 把已发出的发票、已签的单子或可用授信加进去 |
| 烧钱类型 | 净烧钱 | 报毛烧钱，或者哪个好看报哪个 |
| 烧钱窗口 | 最近三个月平均 | 取上个月，一笔年度账单就能毁掉它 |
| 进账 | 只算已签约和很可能的 | 让你盼望的销售管道去撑起基准情形 |
| 大额支出 | 放在它们发生的那个月 | 平均掉，然后措手不及地撞上 |
| 按哪个计划计算资金跑道 | 当前的和计划的都算 | 只算那个舒服的 |
把它打印出来。大声报任何数字之前，先对照检查。
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这是几乎所有人都会跳过的一步，所以慢下来。
当前烧钱资金跑道假设什么都不变。它回答：如果我就这样继续，我还有多久？
计划烧钱资金跑道加上你打算承诺的东西。它回答：如果我做了我说过要做的事，我还有多久？
第二个数字总是更短。这就是人们回避它的原因。它也是诚实的那个，是你据以做计划的那个。如果你在扩张，你就要增加成本：一位外包，一个工具，一次推广活动。按当前烧钱额掌舵，就是按一个你已经决定不去遵循的数字掌舵。
当两个数字差得很大，你做的不是计划，而是附带购物清单的愿望。
每次都报的那句话
接下来这部分，能让你不再半夜和自己争论。把你的资金跑道写成一句话，一字不改地使用：
“我有 N 个月，按最近三个月平均的净烧钱额计算，只算银行里实际有的现金，假设当前计划。”
这句话里的每一个限定语，都是两种读法本来会分歧的地方。每次报同一句话，资金跑道就成了你可以据以行动的事实，而不是你一累就重新辩论的话题。
它还逼你做一个本来会回避的决定。哪个计划？把“当前计划”换成“计划中的承诺”，感受一下数字的变化。那种感觉就是信息。
答案很短时怎么办
数字短不是判决。它是一个日期，而日期是可以据以行动的东西。
如果它比你希望的短，别重算到它好看为止。先检查定义，因为错误的数字比糟糕的数字更糟。然后按成本顺序看杠杆：先是没用的开支，再是别人欠你的钱。两者通常几乎不花成本就能换来月数。这些在如何延长资金跑道里讲。
如果它比你担心的长，就用检验坏消息的力度来检验这个好消息。一笔推迟到下个月的付款，抬高数字的效果和真正的改善一样好。
无论哪种，都要建一个能重复使用的东西。一个小模型胜过一次英雄式的一次性计算。这里是如何搭建资金跑道模型，让你六个月后还在用。
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第一次计算资金跑道不需要软件。你需要一个小时和诚实。
- 打开你的银行余额。把数字写下来。这就是期初现金。
- 调出最近三个月的流出和流入。算出每月的净额。
- 列出你知道即将到来的每一笔年度和季度账单，标上月份。
- 按当前开支除一次。再把你打算签的一切都算进去，除一次。
- 写下那一句话。标上日期。放在你看得到的地方。
就这样。你现在对自己生意的了解，已经超过大多数经营多年的老板。下个月你再做一次并对比，真正的价值从那个对比开始。
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资金跑道的公式是什么？
银行里的现金，除以每月净烧钱额。公式是容易的部分。功夫在于定下什么算现金、你指的是哪种烧钱、按哪个窗口取平均。
该用毛烧钱还是净烧钱？
资金跑道用净烧钱，因为它显示余额实际下降得多快。毛烧钱也要盯。毛烧钱高而净烧钱舒服，是脆弱的，因为一旦收入晃动，整个成本基数立刻就露出来。
为什么不直接用上个月的开支？
一个月只是噪音。一笔年度账单或一笔大额进账，就会给你一个差了好几个月的数字。最近三个月平均是更好的默认值，有结构性变化时再调整。
我发出的发票要算吗？
计算资金跑道时，不算作现金。已发出、已签约、已批准和已承诺，都意味着还没进银行。把它们放在带预计日期的单独一行，钱到账时才并入余额。
完整方法和清单都在《跑道手册》（现金跑道实战手册）里，一份免费的23页手册。
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